Lucha contra el Blanqueo de Capitales

• Intentar esconder o mantener en secreto el origen, la ubicación, el movimiento o la titularidad de bienes y activos que hayan sido obtenidos mediante actividades ilegales.
• Mover, transferir, poseer o utilizar activos derivados de delitos con el objetivo de borrar el rastro de su origen ilícito o ayudar a los responsables de tales crímenes a evitar que la justicia los alcance.
• Cualquier caso donde los activos hayan sido conseguidos a través de actividades delictivas cometidas fuera de las fronteras nacionales, en el territorio de otro Estado.

Con el fin de evitar que el dinero proveniente del crimen se integre en la economía legal, gran parte de los países han implementado estrategias estrictas contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Para apoyar la lucha global contra estas actividades, nuestra empresa se rige por leyes internacionales, reglamentos internos y protocolos específicos que colaboran con los organismos mundiales encargados de frenar el lavado de dinero y el terrorismo.
La empresa aplica leyes, reglamentos internos y medidas especiales para ayudar a las organizaciones internacionales en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en todo el mundo.

Al crear su cuenta, usted acepta y se compromete a lo siguiente:

• Cumplir rigurosamente con toda la legislación vigente y las normativas aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, incluyendo los puntos detallados en nuestra Política AML.
• Declarar que no tiene conocimiento ni sospechas de que los fondos utilizados para sus depósitos —ya sean pasados, presentes o futuros— provengan de fuentes ilegales, estén vinculados al blanqueo de capitales o formen parte de cualquier otra actividad prohibida por la ley o por las directrices de organismos internacionales.
• Proporcionar de manera inmediata cualquier dato o documentación adicional que solicitemos para llevar a cabo las investigaciones necesarias, siempre bajo el marco legal y los requisitos regulatorios de lucha contra la legalización de fondos ilícitos.
• Solicitamos y almacenamos una copia del pasaporte o un documento de identidad válido del usuario, manteniendo un registro actualizado de cualquier modificación en la cuenta.
• Supervisamos constantemente la actividad de las cuentas para detectar comportamientos sospechosos o transacciones que se realicen bajo condiciones inusuales.

Nos reservamos el derecho de restringir el acceso al usuario en cualquier momento si existen motivos razonables para creer que sus operaciones están vinculadas al blanqueo de dinero o a actividades criminales. Siguiendo los protocolos internacionales, no tenemos la obligación de informar al usuario sobre la detección de actividades sospechosas ni sobre la notificación de estas a las autoridades pertinentes.

Siguiendo nuestros procesos internos de seguridad, realizamos verificaciones de identidad tanto al inicio como de forma periódica, ajustando el rigor del proceso según el nivel de riesgo asociado a cada usuario. Para validar su identidad, le solicitaremos únicamente la información mínima indispensable.
Le pediremos que proporcione la información mínima para confirmar su identidad.

Llevamos un registro detallado y almacenamos los datos de identificación, los métodos de validación empleados y los resultados obtenidos durante los procesos de verificación.

Contrastamos sus datos personales con las listas negras de personas sospechosas de terrorismo emitidas por organismos estatales e independientes. Los datos básicos requeridos incluyen: nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio residencial o social y el origen de los fondos que se depositarán en la cuenta.

Para corroborar que la información proporcionada es veraz, la empresa puede solicitar los siguientes documentos:

• Un pasaporte o documento de identidad oficial que sea legible y contenga el nombre completo, la fecha de nacimiento y una fotografía reciente del titular.
• Un comprobante de domicilio reciente (emitido hace menos de 3 meses), como un recibo de servicios públicos expedido por una entidad oficial, u otro documento legal que valide su residencia.

Dependiendo del caso, podríamos solicitar información complementaria o, en situaciones específicas, requerir que los documentos presentados cuenten con una certificación notarial.